Logo
Tijd Connect biedt organisaties toegang tot het netwerk van De Tijd. De partners zijn verantwoordelijk voor de inhoud.

Hoe vindt u de juiste fondsen?

Met meer dan 9.000 beschikbare fondsen staat de Belgische belegger voor een gigantische uitdaging. Delta Lloyd Bank helpt u met een transparante ‘open architectuur’-aanpak.

Via beleggingsfondsen mikt u op de langetermijngroei in specifieke markten, regio’s en sectoren. Maar hoe maakt u uw keuze uit het gigantische aanbod van beveks op de Belgische markt? De experts van Delta Lloyd Bank maken voor u een selectie volgens het ‘open architectuur’-principe. Dat betekent dat ze niet alleen de eigen huisfondsen aanbieden, maar vooral ook beveks van kwaliteitsvolle externe beheerders. Zo krijgt u dus toegang tot een kwaliteitsvol fondsenaanbod in diverse activaklassen, dat volledige neutraliteit garandeert.

Wim Antoons is als head of asset management bij Delta Lloyd Bank verantwoordelijk voor fondsen die geselecteerd worden volgens de ‘open architectuur’-filosofie. ‘De screening gebeurt erg grondig en houdt rekening met zes ‘P’s’’, verduidelijkt hij. ‘Allereerst kijken we naar de ‘People’ achter het fonds: wie zijn de beheerders en welke diploma’s en ervaring hebben ze? Daarnaast gaan we de ‘Philosophy’ van de investeringspolitiek na. Daarbij geven we de voorkeur aan fondsen die beleggen volgens de principes van value investing: dat zoekt naar effecten die noteren onder hun intrinsieke waarde.’

Beter dan het marktgemiddelde

Een derde ‘P’ in de fondsenscreening van Delta Lloyd Bank staat voor de ‘Portfolio construction’: hoe is het fonds samengesteld en hoe sterk is het gediversifieerd? Ook het ‘Process’ van de samenstelling en de daarbij gehanteerde parameters worden geanalyseerd. ‘Voorts focussen we op de ‘Performance’ van de fondsen’, zegt Wim Antoons. ‘We gaan na wat de zwaktes en sterktes zijn in de prestaties. De laatste ‘P’ in onze screening houdt rekening met de ‘Protection’ van de bestaande aandeelhouders.’

De combinatie van de zes ‘P’s’ is doorslaggevend in de uiteindelijke fondsenselectie van Delta Lloyd Bank. Die heeft geleid tot de Delta Lloyd Funds Selection: een aanbod van fondsen die beter scoren dan het marktgemiddelde. ‘Als je weet dat minstens vier van de vijf beveks wereldwijd er niet in slaagt om beter te doen dan hun onderliggende referentie-index, dan is zo’n selectie dus méér dan welkom’, zegt Wim Antoons. ‘Delta Lloyd Funds Selection geeft je een ruime keuze aan goed presterende fondsen, waarmee je zelf je gepersonaliseerde portefeuille kunt opbouwen volgens je behoeften en je profiel.’

Extra spreiding via dakfondsen

Daarnaast kunt u vanaf 75.000 euro ook instappen in de Delta Lloyd Premium-dakfondsen, die eveneens samengesteld zijn op basis van de ‘open architectuur’-filosofie. ‘Het zijn eigenlijk ‘fondsen van fondsen’ die mikken op een maximale spreiding van het risico’, vertelt Wim Antoons. ‘Je hebt de keuze uit verschillende compartimenten in functie van je risicoprofiel. Voorzichtige beleggers kiezen voor een overwicht in obligatiefondsen, terwijl dynamische beleggers zich eerder toeleggen op aandelenfondsen.’ Goed om te weten: Delta Lloyd Premium-dakfondsen worden eveneens beheerd door specialisten volgens de principes van value investing.

Lees verder

Logo
Tijd Connect biedt organisaties toegang tot het netwerk van De Tijd. De partners zijn verantwoordelijk voor de inhoud.