Private banking

De financieel ombudsman ontving het voorbije jaar een recordaantal klachten van klanten wier rekening bij hun bank plots geblokkeerd of afgesloten bleek, vaak zonder enige uitleg. Dat is het gevolg van de strikte antiwitwaswetgeving. ‘Banken worden steeds meer gevraagd als politieagent op te treden’, zegt de sectorfederatie Febelfin.

Nu de oplopende inflatie almaar meer spaarders doet beleggen kunnen kleinere onafhankelijke vermogensbeheerders nadrukkelijker hun rol opeisen naast de grote jongens. Dat zeggen Koen Hoffman en Pascal Cornelis van het Gentse Value Square.

De schenking van een effectenrekening met voorbehoud van vruchtgebruik is een klassieker in de successieplanning. Maar zodra sprake is van meerdere belanghebbenden en rekeninghouders zijn er ook meer problemen en zaken waarop u moet letten.

De nichespelers in private banking, die in de schaduw van de grote jongens leven, staan onder druk. Ze zetten in op nabijheid en advies. ‘In tegenstelling tot de grote banken met hun gestandaardiseerd aanbod werken wij op maat.’

Cliënten van private banken blijken koele minnaars van tak23-fondsen. Toch kunnen er voor vermogende beleggers argumenten zijn om voor die producten te kiezen.

Soms is er twijfel om een schenking te doen omdat die een definitief karakter heeft. Toch is het de meest geschikte manier om erfbelasting te vermijden. En met clausules kunt u beperkingen aan de schenking koppelen.

De meest gefortuneerde Belgen hebben 483 miljard euro toevertrouwd aan vermogensbeheerders. Dat is ruim een tiende meer dan een jaar voordien.

Zes maanden nadat het Nederlandse Van Lanschot Kempen de controle heeft verworven over het Antwerpse Mercier Vanderlinden, zegt de vermogensbeheerder al de eerste vluchten te plukken van die deal.

Niet-beursgenoteerde aandelen zijn niet langer een exclusieve belegging voor het topcliënteel in private banking. Dankzij speciale vehikels is private equity de jongste jaren toegankelijker geworden.

Nu de coronaregels versoepeld zijn, kunt u uw private bankier weer in levenden lijve ontmoeten. Maar de digitale tools worden niet aan de kant geschoven. Let’s get phygital.

Door de hoge beurskoersen, de ultralage rente en de afkeer voor cash bij de banken geven meer en meer vermogende Belgen hun beleggingen in onderpand om nieuwe investeringen te financieren. Sommige private banken verstrekten dit jaar de helft meer van die lombardkredieten.

Bankiers zijn er in alle maten: personal banker, premium banker, private banker of wealth manager. Wat is het verschil en wanneer kunt u op hen een beroep doen?

Duurzaamheid, gezondheid, technologie, cyclische aandelen en bescherming tegen inflatie. Dat zijn volgens vermogensbeheerders dit jaar belangrijke bouwstenen van een goede beleggingsportefeuille.

De sterke stijging van de koers van de bitcoin doet risicovolle beleggers dagdromen. Maar wegens het volatiele en allesbehalve transparante karakter ervan spelen de private bankers op veilig. ‘Onze taak is bescherming bieden.’

Bijna twee jaar nadat hij in tumultueuze omstandigheden CEO werd van de Brusselse private bank en vermogensbeheerder, staat Bruno Colmant voor een andere belangrijke opdracht: Degroof Petercam laten uitgroeien tot een household name in Vlaanderen en een jongere generatie klanten aanspreken.

Private banken zien hun cliënten als schakels in een opeenvolging van generaties. Aan de relatie met de jongeren wordt extra aandacht besteed. ‘We maken niet alleen de jonge generatie blij, maar ook hun vermogende ouders en grootouders.’

De pandemie dwong vermogende klanten niet alleen hun portefeuille, maar ook hun kunstcollectie tegen het licht te houden. De kunstadviseurs van private banks en vermogensbeheerders merken ook nieuwe trends. ‘De onlineveilingen zijn een blijver.’

Nieuwe Europese regels verplichten banken aan te geven hoe duurzaam hun financiële producten zijn. ABN AMRO Private Banking springt op de kar met een impactmandaat. ‘Onze klanten willen almaar vaker een positieve impact hebben op mens en milieu.’

Bij gebrek aan sterrenrestaurants en exotische vakanties tijdens de lockdown gaven vermogende Belgen geld uit aan de renovatie van hun luxewoning, de aankoop van een tweede verblijf in eigen land of een zwembad. Maar ze schonken ook meer en waren meer met hun geld bezig.

Om in ons land tot de selecte club van de rijkste 1 procent inwoners te behoren, hebt u een nettovermogen van 2,4 miljoen dollar (iets meer dan 2 miljoen euro) nodig.