‘Trackers veroveren de markt, zeker bij vermogende klanten'

©ANP

Nagelmackers rolde in juni zijn personal investment advisor uit in de kantoren. Een robot snelt daarbij de adviseur te hulp. ‘Voorlopig stelt de robot enkel actieve fondsen voor, maar binnenkort komen daar passieve fondsen bij’, zegt Yves Van Laecke, hoofd private banking.

1. Welke rol speelt robotadvies bij Nagelmackers?
Yves Van Laecke: ‘Voortaan helpt een robot onze personal bankers beleggingsadviezen te formuleren voor alle bedragen tussen 1 euro en 500.000 euro. De robot stelt een portefeuille samen op basis van het risicoprofiel, de ervaring en de kennis van de klant, rekening houdend met alle juridische voorschriften.’

‘In amper de helft van de tijd kunnen we beleggers een advies op maat geven. Door die enorme tijdwinst kan de adviseur meer aandacht besteden aan andere projecten.’

‘Daarnaast is er minder kans op fouten. Laat het me zo samenvatten, als je vroeger binnenstapte in ons kantoor in Brugge of in Luik, dan zou het advies goed maar verschillend geweest zijn. Dankzij de robot is het advies overal van hetzelfde niveau en worden dezelfde inzichten gebruikt.’

‘Omdat we het hier zowel over een robot als over een adviseur hebben, spreken we over bionic advies, of letterlijk de helft robot, de helft mens.’

2. Welke beleggingen stelt de robot voor?
Van Laecke: ‘We zijn afgestapt van de klassieke spreiding tussen aandelen, obligaties en cash. In dat concept wordt bijvoorbeeld een obligatiefonds in Amerikaanse dollar als veilig beschouwd, maar omgerekend naar euro kan je na een jaar op 10 procent verlies staan. Dat aanvaarden de klanten niet. We maken in de plaats een onderscheid tussen defensieve en dynamische beleggingen. Daarbij behoren alle vreemde munten tot de dynamische categorie.’

‘De robot stelt in principe een plan A en een plan B voor. Het plan A selecteert een profielfonds, het plan B selecteert vijf à zeven fondsen op basis van open architectuur (ook fondsen van andere banken, red.). Onze experts bespreken de voor- en nadelen van beide voorstellen.’

‘Voelt de cliënt zich nog niet goed bij A of B, dan gaan we over tot een persoonlijke samenstelling van de portefeuille. Met andere woorden: heeft de klant liever een Flossbach-fonds dan een Carmignac-fonds, dan is dat geen probleem.’

3. Hoe ziet u robotadvies verder evolueren?
Van Laecke: ‘Ik ben ervan overtuigd dat we hier een voorsmaakje van de toekomst krijgen. Vandaag staan veel cliënten nog wat huiverig tegenover roboadvies, zeker bij grote bedragen. Maar dat zal veranderen. Ons huidige product kan vandaag enkel gebruikt worden in de kantoren. Maar in de toekomst zie ik robo deel uitmaken van een app, op vraag van de klant. Net zoals het betalingsverkeer, zoals overschrijvingen en dergelijke, nu vanuit de zetel gebeurt, zie ik dat later ook met beleggingsadvies gebeuren.’

Yves Van Laecke ©Dieter Telemans

‘Voorts stelt de personal investment assistent vandaag alleen actief beheerde fondsen voor. In de toekomst komen daar trackers bij, passieve fondsen die een index schaduwen. De trackers zijn de markt aan het veroveren, zeker bij heel vermogende cliënten. In onze discretionaire mandaten (> 500.000 euro) is de portefeuille al voor twee derde met trackers gevuld, de rest is aangevuld met actief beheerde fondsen.’

Lees verder

Advertentie
Advertentie

Tijd Connect