Fintechpionier Rob Heyvaert na miljardendeal: 'Ik ga niet zomaar wat geld gooien naar AI-projecten'
Zijn recente miljardendeal rond het beleggersplatform FNZ doet anders vermoeden, maar de Belgische fintechpionier Rob Heyvaert predikt terughoudendheid bij de AI- en de techomwenteling in de financiële sector. 'Alles gaat zo snel. Je bent vandaag beter een fast follower dan dat je zelf digitale assistenten in elkaar bokst.'
Door economische twijfel en moeilijker marktomstandigheden waren grote investeerders dit jaar lang huiverachtig om extra miljoenen in financiële technologiebedrijven te pompen. Maar Rob Heyvaert lijkt begonnen aan een stevige inhaalbeweging.
Motive Partners, het investeringsvehikel dat de zestigjarige Belgische fintech-entrepreneur oprichtte na zijn exit uit zijn consultancygroep Capco, investeert samen met andere bestaande aandeelhouders 1 miljard dollar in FNZ, een snelgroeiend Brits techbedrijf dat beleggingsplatformen voor vermogensbeheerders ontwikkelt. Die som, vooral bedoeld om de Amerikaanse markt te veroveren, komt boven op de 1,4 miljard die beide investeerders FNZ twee jaar geleden toestopten.
- Motive Partners, het investeringsvehikel van de Belg Rob Heyvaert, nam recent het voortouw in een kapitaalverhoging van 1 miljard bij het fintechbedrijf FNZ.
- FNZ ontwikkelt beleggingsplatformen voor vermogensbeheerders en private banken.
- De investering past perfect in de strategie van Motive, dat focust op financiële technologiebedrijven die achter de schermen actief zijn.
- De grootste verandering in de financiële sector moet de volgende jaren komen van technologische innovatie die de achterliggende systemen van bijvoorbeeld banken grondig zal veranderen.
Een enorme smak geld voor een bedrijf dat nauwelijks bekend is bij het grote publiek. Ook Heyvaert geeft toe dat dergelijke hoge investeringen niet alledaags zijn. 'Maar groeien kost geld, en dan moet je durven te investeren. FNZ neemt ieder jaar met 20 procent in omvang toe en geldt als een van de grootste en snelst groeiende aanbieders van softwarediensten voor vermogensbeheerders en private bankiers.'
'In ieder land werken financiële spelers volgens andere regels en bieden ze ook specifieke producten aan', legt Heyvaert uit. 'FNZ, dat vandaag meer dan 1.600 miljard dollar aan vermogens beheert via zijn platform, was een van de eerste providers die een techinfrastructuur ontwikkelden waarop vermogensbeheerders en bankiers uit eender welk land zich kunnen aansluiten. Dat is een veel complexere taak dan zomaar een nieuwe app ontwikkelen.'
Revolutie achter de schermen
De FNZ-deal illustreert ook perfect waarop Heyvaert met Motive Partners wil inzetten. Hoewel banken en andere financiële spelers maar wat graag uitpakken met steeds uitgebreidere apps en andere digitale toepassingen, vindt de echte revolutie in de financiële sector volgens Heyvaert veeleer achter de schermen plaats.
'De hele branche werkt nog via een zeer klassiek centraal systeem dat gebouwd is met technologie van de jaren 80 en 90. Dat systeem zit op zich wel goed in elkaar, maar het is niet efficiënt en duur. Dat hele achterliggende technologische proces staat voor een gigantische evolutie, die er ook toe zal leiden dat complexe taken en financiële producten zullen worden gedemocratiseerd. Zowat iedere bank ontwikkelt nu een eigen digitale assistent. Maar de echte, meer fundamentele, verandering zit in hoe instellingen hun manier van werken zullen veranderen door innovatie in financiële technologie. We hebben nog niet begrepen wat daarvan de exacte impact zal zijn.'
Opvallend: als het gaat om artificiële intelligentie toont Heyvaert zich toch wat terughoudend als investeerder. 'Ik voel me niet geroepen om vandaag geld te gooien naar allerlei AI-initiatieven in de hoop dat de beste dan wint', klinkt het. 'Op dit moment loont het niet om als eerste uit de startblokken te schieten. Alles verandert nog zo snel. Dan is het volgens mij fout om nu al honderd mensen in een kamer te duwen en hen de opdracht te geven een AI-assistent te ontwikkelen. Het lijkt me beter een 'fast follower' te zijn en na te gaan hoe je de data die je nu in huis hebt aan het werk kan zetten om meer gesofisticeerde diensten te bieden.'
Regelgeving als rem
Als oprichter en managing partner van Motive Partners, dat als fintechinvesteerder ruim 6 miljard dollar aan activa onder beheer heeft, werkt Heyvaert al jaren vanuit zijn thuisbasis New York. Hoe kijkt een naar de VS uitgeweken Antwerpse investeerder naar de steeds scherpere discussie over de strenge Europese regelgeving, die volgens critici innovatie afremt?
Ik heb me voorgenomen om alleen nog te focussen op de dingen die ik echt fantastisch vind.
'In de financiële sector wordt er soms veel beloofd, om dan te botsen op de regelgever', zegt Heyvaert. 'Goede regelgeving is natuurlijk noodzakelijk. Maar soms leidt het er onverwacht toe dat financiële instellingen belemmerd worden om hun job goed te doen. Ik kijk natuurlijk vooral naar de VS. Ook daar werden soms zaken geïmplementeerd met de beste bedoelingen. Maar uiteindelijk bleek een aantal van die regels contraproductief, en waren ze gewoon niet meer werkbaar. Daarom lijkt het me een gezonde zaak dat er op politiek vlak soms wat vernieuwing komt om komaf te maken met die onverwachte neveneffecten van al te strenge regelgeving.'
Hoelang ziet Heyvaert zichzelf nog meespelen als topinvesteerder in de financiële sector? De topmanager, die dit jaar zestig werd, verloor in januari zijn echtgenoot, de bekende fotograaf Bart Heynen. 'Iedereen rouwt op zijn eigen manier', zegt hij daarover. 'Ik heb me voorgenomen om alleen nog te focussen op de dingen die ik echt fantastisch vind. En natuurlijk zijn er moment waarop ik denk dat ik het nu allemaal wel heb gezien. Maar uiteindelijk draai ik nog altijd graag mee op dit niveau. Toen ik begon, had ik nooit durven denken dat ik als jong ondernemertje uit Antwerpen mee aan tafel zou kunnen zitten met de grootste investeerders ter wereld. Zolang ik nog iets te vertellen heb als mijn twee kinderen me vragen hoe mijn dag is geweest, blijf ik dit doen.'
Meest gelezen
- 1 Formatie federale regering | Vooruit-voorzitter Rousseau: 'de kans dat formatie lukt, is klein'
- 2 Marc Coucke, superbelegger of impulsieve investeerder?
- 3 'Ons kiessysteem is sterk genoeg om de ontkenning nog één keer aan te kunnen, daarna moet het stoppen'
- 4 De must-reads van het weekend
- 5 Splinterbom of status quo op de markten na duel Trump-Harris?