Nu de fusie tussen Crelan en AXA Bank afgerond is, gaat ook Delegio Privilege verder onder de Crelan-vlag. Deze premium beleggingsdienst richt zich op personal banking voor klanten met een investeringsvermogen vanaf 100.000 euro. ‘Dankzij ons netwerk van meer dan 700 kantoren kunnen zij rekenen op persoonlijke begeleiding van hun lokale kantoorhouder, die hen goed kent’, zegt Jerome Massin van Crelan.
Delegio Privilege biedt klanten ondersteuning in hun beleggings- en vermogensbeheer via persoonlijk advies van een financiële adviseur in een lokaal Crelan-kantoor. De basisstructuur bestaat uit een portefeuille die rechtstreeks investeert in aandelen en obligaties. Deze beleggingen worden actief beheerd door AXA Investment Managers, een van de top-30 fondsenbeheerders wereldwijd, met een expertise in groei-aandelen en toekomstgerichte thema’s.
‘Een team van ervaren experts stelt de beleggingen samen en beheert ze op basis van het gekozen risicoprofiel’, vertelt Jerome Massin, Head of Value Proposition en Head of Go to Market Savings & Investments bij Crelan. ‘De fondsen worden continu gemonitord en aangepast aan de marktomstandigheden om risico’s te beperken en het rendement op korte en middellange termijn te maximaliseren. We richten ons hiermee op klanten met een redelijke beleggingshorizon.’
Duidelijke kosten en transparantie
De instapdrempel bedraagt 100.000 euro, hierdoor heeft Delegio Privilege een veel lagere instapdrempel dan traditionele private banking-oplossingen. ‘De fondsen focussen op toekomstgerichte sectoren zoals digitalisering, robotica, AI en de energietransitie’, gaat Massin verder. Dit sluit aan bij de duurzaamheidsdoelstelling om ecologische, sociale en bestuurlijke (ESG) criteria te integreren in het beleggingsbeleid.
Transparantie staat centraal in deze persoonlijke investeringsoplossing. Klanten ontvangen elk kwartaal een rapport over de prestaties van hun portefeuille en kunnen deze in real-time volgen via een website en mobiele app. ‘Daarnaast nodigen we hen minstens één keer per jaar uit op een exclusief evenement, en ook regelmatig op kantoor voor een evaluatie van hun portefeuille en aanvullend advies’, stipt Massin aan.
Persoonlijke ondersteuning bij successieplanning
Beleggers kunnen, indien gewenst, periodiek een som laten uitbetalen als aanvulling op hun maandelijkse of jaarlijkse inkomsten. ‘Hierdoor blijft het product flexibel voor jongere én oudere beleggers’, zegt Massin. Jongere beleggers en bedrijfsleiders kunnen het bijvoorbeeld gebruiken om extra inkomsten te genereren voor projecten, of de portefeuille in pand nemen als garantie voor de aankoop van een tweede woning. Oudere beleggers kunnen er hun pensioen mee aanvullen.
‘Klanten krijgen een persoonlijke service van iemand die hun situatie en verwachtingen kent, en bij wie ze terechtkunnen met al hun financiële vragen’
Delegio biedt ook ondersteuning bij successieplanning en vermogensoverdracht. ‘We begeleiden klanten met een aanzienlijk vermogen om hun nalatenschap goed te regelen’, legt Massin uit. Voor beleggers met een complex vermogen kan dit ingewikkeld zijn. Denk aan een vastgoedportefeuille, een familiebedrijf of een oldtimercollectie. ‘Een externe partner staat hen bij met advies op maat, van testamenten en schenkingen tot erfovereenkomsten. Klanten krijgen naast een analyse van hun vermogen ook een duidelijk beeld van de mogelijke erfbelasting. Deze service voor successieplanning is gratis beschikbaar voor Delegio-klanten met een zeker vermogen’, voegt hij toe.
Sterk lokaal netwerk
Naast de vele beleggingsmogelijkheden heeft de fusie van AXA Bank met Crelan nog een belangrijk voordeel: het uitgebreide kantorennetwerk. Met meer dan 700 filialen verspreid over het hele land kunnen klanten rekenen op persoonlijke begeleiding van hun lokale kantoorhouder. ‘Dankzij deze nabijheid kunnen beleggers eenvoudiger hun portefeuille beheren en blijven ze in contact met hun adviseur’, zegt Massin. ‘Ze krijgen een persoonlijke service van iemand die hun situatie en verwachtingen kent, en bij wie ze terechtkunnen met al hun financiële vragen.’
Een eerste gesprek begint meestal met het in kaart brengen van de financiële situatie, wensen en doelen van de klant. Op basis daarvan volgt advies op maat. ‘De bankmedewerker analyseert de behoeften van de klant en stelt een gepersonaliseerde oplossing voor. Die houdt rekening met het beleggingsprofiel, de risicotolerantie en de toekomstplannen van de klant’, legt Massin uit.
De kracht van spreiding
Delegio Privilege heeft intussen meer dan 7.000 klanten en beheert bijna één miljard euro aan vermogen. Beleggen via deze dienst biedt een potentieel hoger rendement dan traditionele spaarproducten, vooral op de lange termijn. ‘Hoewel beleggen altijd risico’s inhoudt, zoals kapitaalverlies, helpt spreiding in de tijd en in beleggingscategorieën om deze te verkleinen’, aldus Massin. ‘Delegio biedt maatwerk, met beleggingsstrategieën afgestemd op de persoonlijke situatie en toekomstplannen van de klant. We zullen deze succesformule de komende jaren zeker verder uitbreiden’, besluit Massin.
Ontdek hoe Delegio Privilege u helpt uw financiële doelen te bereiken. Maak vandaag nog een afspraak met uw persoonlijke adviseur.