Logo
Partner Content biedt organisaties toegang tot het netwerk van De Tijd. De partners zijn verantwoordelijk voor de inhoud.

Beleggingsfondsen goed kiezen en vergelijken

Gilles Coens en Apolline Deglasse, beleggingsexperten bij MeDirect

Een pak boter van merk A of B? In de supermarkt is uw keuze snel gemaakt. Om beleggingsfondsen te kiezen neemt u beter meer tijd. Waarop moet u letten?

De best presterende fondsen van het moment kopen is geen garantie op succes. ‘Stel uzelf de vraag welk risico u wil nemen en of uw risicobereidheid past binnen de thema’s en markten waarin u wil beleggen’, raadt Gilles Coens, beleggingsexpert bij MeDirect, aan. Wanneer u kiest voor een actief beheerd fonds, stelt u uw vertrouwen in de beheerder om de ideale allocatie aan de doelstelling van het fonds te bepalen en deze aan te passen aan de aandelenmarkten.Vaak is het doel om een beter rendement te behalen dan een referentie-index, zoals de Euro Stoxx 50. Als u gewoon de prestatie van een index wil volgen, is een tracker meer geschikt.

Kiezen

Kiest u voor een fonds, dan komt het erop aan om het beste te selecteren in zijn categorie. ‘Er is keuze uit tal van fondsen van verschillende fondsenhuizen. Geen enkele fondsbeheerder kan de beste zijn op elk vlak’, gaat Coens verder. Kies daarom een bank die niet enkel eigen fondsen aanbiedt, zoals veel grootbanken, maar ook van andere fondsbeheerders, zoals MeDirect. Zo kunt u verschillende beheerders vergelijken en uw keuze maken uit een gediversifieerder aanbod.

‘Geen enkel fondsenhuis kan in alle thema’s of markten de beste zijn. Kies daarom een bank die fondsen aanbiedt van verschillende fondsbeheerders’

Gilles Coens
Beleggingsexpert bij MeDirect

Vergelijken

De Morningstar-sterren worden vaak gebruikt om fondsen te vergelijken. ‘Die geven aan hoe een fonds presteert ten opzichte van andere in dezelfde categorie over verschillende looptijden’, licht Apolline Deglasse, beleggingsexperte bij MeDirect, toe. ‘De fondsen die het best presteren in hun categorie krijgen 5 sterren. Deze sterren geven vooral aan hoe efficiënt de beheerder opportuniteiten kan benutten en risico’s beheren.’

Niet zaligmakend

‘Staar u niet blind op deze rating: prestaties uit het verleden zijn geen garantie voor de toekomst. Daarnaast krijgen fondsen jonger dan drie jaar nog geen rating’, aldus Deglasse. ‘Bovendien kunnen de strategieën in één Morningstar-categorie verschillen, bijvoorbeeld bij gemengde fondsen. Lees altijd het beleggingsbeleid van het fonds.’

Alpha en Sharpe-ratio

Wie dieper wil graven, kan de alpha en Sharpe-ratio bekijken. De alpha toont hoe een fonds presteert ten opzichte van de referentie-index. Hoe positiever de alpha, hoe beter het fonds presteerde tegenover de benchmark. Bij een negatieve alpha deed het fonds het minder goed dan de index De Sharpe-ratio geeft het rendement van het fonds weer, gecorrigeerd voor het genomen risico. Hiermee weet u of het fonds een goed rendement behaalde door goede beslissingen, of dit het resultaat was van hogere risico’s genomen door de beheerder. Hoe hoger deze ratio, hoe beter.

‘Bij MeDirect geven we een duidelijk overzicht van alle kosten voor u intekent, en we rekenen géén instap- en uitstapkosten wanneer u beleggingsfondsen koopt of verkoopt’

Apolline Deglasse
Beleggingsexperte bij MeDirect

Kosten- en fiscale plaatje

Vergelijk ook de vergoedingen. Enerzijds zijn er kosten die de bank aanrekent, zoals instap- en uitstapkosten. Daarnaast zijn er kosten die eigen zijn aan het beleggingsfonds. Denk aan lopende kosten en eventuele prestatievergoedingen, die kunnen verschillen. Deze kosten staan duidelijk vermeld in de KIID (Key Investor Information Document) van het fonds’, weet Apolline Deglasse. ‘Goed om te weten: bij MeDirect geven we een overzicht van alle kosten voor u intekent, en we rekenen géén instap- en uitstapkosten aan wanneer u beleggingsfondsen koopt of verkoopt.’

Andere kwalitatieve elementen

Voor beleggers die een grondige analyse willen maken voor ze beleggen, geeft MeDirect klanten via haar platform een gedetailleerd overzicht van de spreiding van elk fonds, een overzicht van de blootstelling per sector en per regio, de belangrijkste posities… Het platform geeft ook aan wat de beleggingsstijl is van een fonds, en of het groei- of waarde-aandelen zijn van grote of kleine kapitalisaties.  

Lees verder
Logo
Partner Content biedt organisaties toegang tot het netwerk van De Tijd. De partners zijn verantwoordelijk voor de inhoud.