Financiële dienstverleners zoals banken, verzekeringsmakelaars en vermogensbeheerders schakelen steeds vaker technologie in om klanten proactief te bedienen. De drijvende kracht achter deze verschuiving? Data-analyse en geavanceerde bedrijfsinformatie.
De impact van veranderende regelgeving
Financiële dienstverleners staan voor de uitdaging om hun klanten te begeleiden door een constant veranderend fiscaal en regelgevend landschap. De toenemende eisen op het vlak van antiwitwaswetgeving (AML) en Know Your Customer (KYC)-verplichtingen zorgen voor extra complexiteit. Dit vraagt niet alleen om constante updates, maar ook om voortdurende naleving van strikte documentatie- en meldplichten.
Voor klanten betekent dit vaak een grotere administratieve last, zowel bij het opstarten van een nieuwe relatie als tijdens de samenwerking. Financiële instellingen moeten zich steeds aanpassen aan de meest recente regelgeving, wat extra druk legt op hun interne processen.
Grotere verwachtingen van de klant
De verhoogde complexiteit en concurrentie op de markt leiden ertoe dat klanten meer verwachten van hun financiële partner. ‘Onze klanten waarderen een grondige voorbereiding enorm’, zegt Tony Van den Bulcke, Professional Clients Banker bij Nagelmackers.
Door data te combineren, krijgen we snel inzicht in de financiële situatie van klanten en potentiële opportuniteiten.
‘Ondernemers verwachten dat hun financiële adviseurs hun situatie al volledig hebben geanalyseerd voordat een gesprek begint. Dit zorgt niet alleen voor een efficiënter gesprek, maar versterkt ook de persoonlijke band met de klant’, weet Bernard Naron, Head of Commercial Development bij ABN AMRO Private Banking.
Technologie als troef
Volgens Rutger Desmet, Sales Manager bij de onafhankelijke makelaar Wilink, speelt data-analyse hierin een cruciale rol. ‘Door data te combineren, krijgen we snel inzicht in de financiële situatie van klanten en potentiële opportuniteiten.’
De combinatie van klantgegevens met publiek beschikbare data stelt bedrijven in staat om efficiënter te werken en gerichter te adviseren. Bedrijven die vooroplopen in de financiële sector maken gebruik van bedrijfsdataplatforms om tijd te besparen bij het analyseren van klanten en prospects.
‘In het kader van kwalitatieve prospectie gebruiken we verschillende parameters, zoals liquiditeit en cashflow, om gezonde bedrijven te identificeren’, zegt Van den Bulcke.
Proactief inspelen op marktontwikkelingen wordt steeds belangrijker. Technologie biedt de tools om klanten tijdig te adviseren en commerciële kansen te benutten.
Van reactief naar proactief
In het verleden focusten financiële dienstverleners zich vooral op het reageren op klantvragen. Vandaag zien we een trend richting proactief handelen.
‘Wanneer een onderneming een fusievoorstel indient, is dat voor ons een signaal dat er iets speelt. Dankzij onze geavanceerde software zijn we vanaf dag één op de hoogte en kunnen we meteen waarde toevoegen voor de klant’, legt Van den Bulcke uit.
’Proactief inspelen op marktontwikkelingen wordt steeds belangrijker, en technologie biedt de tools om klanten tijdig te adviseren en commerciële kansen te benutten.’